Mercado de Datos para la gestión de la información sobre operaciones con tarjetas bancarias en el Banco Metropolitano

Abstract

De los procesos que se llevan a cabo en el Banco Metropolitano de Cuba, las operaciones con tarjetas bancarias es uno de los que mayor atención requiere para evitar casos de fraude financiero mediante el empleo de las mismas. Actualmente en dicha institución se trabaja en la detección de este tipo de delitos mediante el estudio de las operaciones que realizan los clientes, sin embargo, ocasionalmente no es posible detectar a tiempo los presuntos casos de fraude, ya que no existe una estructura de datos que contenga la información a procesar de forma estandarizada y resumida, ni se aplican técnicas sobre los datos que automaticen y hagan más exacto el proceso de detección. Con el objetivo de solucionar las deficiencias detectadas se decide construir un Mercado de Datos (MD) que contenga información preparada para facilitar la entrada de datos para el proceso de detección de fraude financiero con tarjetas bancarias. Para esto se realizó un estudio sobre Almacenes de Datos, se seleccionaron las herramientas para la construcción del MD, se siguieron los pasos que propone la metodología de la UCID en su primera versión, obteniendo el modelo conceptual y modelo de datos del MD, entre otros artefactos, además se realizaron pruebas para verificar la efectividad de la solución. El MD desarrollado contiene información estructurada de forma tal que será posible llevar a cabo técnicas de Minería de Datos para la detección de posibles casos de fraude. Los especialistas obtendrán valores que les permitirán tomar decisiones en tiempo.